ఎఫ్‌డీ నిధులగోల్‌మాల్!

ఎఫ్‌డీ నిధులగోల్‌మాల్!

ముంబై: ప్రభుత్వ రంగ బ్యాంకులు ఒక్కొక్కటిగా కుంభకోణాల కోరల్లో చిక్కుకుంటున్నాయి. సిండికేట్ బ్యాంక్ ఉదంతం ఇంకా సద్దుమణగకముందే.. తాజాగా ఇప్పుడు ఓరియంటల్ బ్యాంక్ ఆఫ్ కామర్స్(ఓబీసీ), దేనా బ్యాంక్‌లలో ఫిక్సిడ్ డిపాజిట్ల(ఎఫ్‌డీ) గోల్‌మాల్ స్కామ్ వెలుగుచూసింది. ఈ రెండు బ్యాంకుల్లో సుమారు రూ. 436 కోట్ల మేర నిధుల దుర్వినియోగం జరిగినట్లు బయటపడింది.

తక్షణం మేల్కొన్న కేంద్ర ఆర్థిక శాఖ ఈ రెండు బ్యాంకుల్లో ఫోరెన్సిక్ ఆడిట్‌కు ఆదేశాలిచ్చింది. భూషణ్ స్టీల్, ప్రకాశ్ ఇండస్ట్రీస్‌లకు రుణ పరిమితిని పెంచేందుకుగాను రూ.50 లక్షల లంచాన్ని తీసుకున్న కేసులో ఇప్పటికే సిండికేట్ బ్యాంక్ సీఎండీ ఎస్‌కే జైన్‌ను సీబీఐ అరెస్ట్ చేసిన సంగతి తెలిసిందే. ఇదే కేసులో సంబంధిత రెండు కంపెనీల టాప్ ఎగ్జిక్యూటివ్‌లు కూడా అరెస్టయ్యారు.  కొండలా పేరుకుపోతున్న మొండిబకాయిలతో సతమతమవుతున్న బ్యాంకులకు ఇప్పుడు ఈ స్కామ్‌లు కంటిమీద కునుకులేకుండా చేస్తున్నాయి.

 దేనా బ్యాంక్‌లో ఏం జరిగిందంటే...
 ముంబైలోని దేనా బ్యాంక్ బ్రాంచ్‌లో ఎఫ్‌డీ కుంభకోణం చోటుచేసుకున్నట్లు వెల్లడైంది. సుమారు రూ.256 కోట్ల మొత్తాన్ని ఏడు కార్పొరేట్ కంపెనీల నుంచి అక్కడి బ్రాంచ్ మేనేజర్ ఫిక్సిడ్ డిపాజిట్లుగా కట్టించినట్లు తెలుస్తోంది. కార్పొరేట్లను ఒప్పించడం దగ్గరనుంచి... ఎఫ్‌డీలకు సంబంధించి లాంఛనాలన్నింటినీ మధ్యవర్తులే నిర్వహించినట్లు సమాచారం. ఎఫ్‌డీల ద్వారా నిధులను సమీకరించిన తర్వాత సంబంధిత కార్పొరేట్ సంస్థలకు నకిలీ ఎఫ్‌డీ రసీదు(ఎఫ్‌డీఆర్)లను ఇచ్చారు. అసలు ఎఫ్‌డీఆర్ బ్యాంకు బ్రాంచ్‌లోనే అట్టిపెట్టుకున్నారు.

ఆతర్వాత వీటిని కుదువ పెట్టుకుని ఇతర సంస్థలకు రుణాలను మంజూరు చేయాల్సిందిగా మధ్యవర్తులు ప్రతిపాదించారు. ఆ బ్రాంచ్‌లోని సిబ్బంది సహకారంతో సంబంధిత సంస్థల థర్డ్‌పార్టీ ఖాతాల్లోకి రుణ మొత్తాన్ని మళ్లించారు. ఈ స్కామ్‌ను నెల రోజుల క్రితమే గుర్తించినట్లు తెలుస్తోంది. ఈ ఉదంతం వెలుగుచూడటంతో దేనా బ్యాంక్ బుధవారం స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజీలకు వివరణ ఇచ్చింది. మలబార్ హిల్స్ శాఖ ఈ ఏడాది జనవరి 30-మే 5 మధ్య రూ.256.69 కోట్ల  బల్క్ టర్మ్ డిపాజిట్లను సమీకరించిందని.. ఈ ఎఫ్‌డీఆర్‌ను తనఖా పెట్టుకొని రూ.223.25 కోట్లను ఓవర్‌డ్రాఫ్ట్‌గా ఇచ్చినట్లు పేర్కొంది.

అయితే, నకిలీ ఓవర్‌డ్రాఫ్ట్‌లను సృష్టించి ఈ నిధులను బదిలీ చేసినట్లు బ్యాంక్ తెలిపింది. బ్యాంకుతో పాటు ఎఫ్‌డీలు చేసిన కార్పొరేట్/ప్రభుత్వ సంస్థలను మోసం చేశారని.. దీనిపై సీబీఐకి ఫిర్యాదు కూడా చేసినట్లు పేర్కొంది. ఓవర్‌డ్రాఫ్ట్‌గా ఇచ్చిన మొత్తంలో ఇంకా రూ.217.17 కోట్లు బ్యాంకుకు తిరిగి రావాల్సి ఉందని(అవుట్‌స్టాండింగ్) వెల్లడించింది. ఈ కేసుకు సంబంధించి సంబంధిత బ్రాంచ్ మేనేజర్‌ను సస్పెండ్ చేయడంతోపాటు.. ఆ శాఖలోని సిబ్బందిని బదిలీ కూడా చేసినట్లు దేనా బ్యాంక్ తెలిపింది.

 ఓబీసీ సంగతిదీ...
 ఓబీసీకి చెందిన ముంబైలోని బ్రాంచ్‌లో ఒక సంస్థ చేసిన రూ.180 కోట్ల ఎఫ్‌డీ మొత్తం దుర్వినియోగమైనట్లు వెలుగుచూసింది. డిపాజిట్ చేసిన మొత్తానికి సంబంధించి ఓబీసీ బ్రాంచ్‌లో ఎఫ్‌డీ అకౌంటే ఓపెన్ కాకపోవడంతో... తమకు ఎఫ్‌డీఆర్ ఇవ్వలేదంటూ ఆ సంస్థ ఫిర్యాదు చేసింది. దీంతో అసలు సంగతి బట్టబయలైంది. ఎఫ్‌డీ మొత్తాన్ని సండ్రీ అకౌంట్(అకౌంట్ లేనివాళ్ల నిధులను తాత్కాలికంగా ఉంచే ఖాతా)లో తొలుత జమచేసినట్లు తెలుస్తోంది.

ఆ తర్వాత అక్కడినుంచి నిధులను కరెంట్ అకౌంట్లోకి.. అటునుంచి థర్డ్‌పార్టీ అకౌంట్లలోకి మళ్లించి ఉండొచ్చని బ్యాంకింగ్ విశ్లేషకులు అభిప్రాయపడుతున్నారు. అయితే, ఈ స్కామ్ బయటపడేనాటికే బ్యాంక్ రూ.110 కోట్లను రికవరీ చేసుకున్నట్లు సమాచారం. ప్రస్తుతం ఈ కేసు సీబీఐ పరిశీలనలో ఉంది. ఒకవేళ ఎఫ్‌డీ నిధులను మోసపూరితంగా దారిమళ్లించినట్లు సీబీఐ గనుక దర్యాప్తులో నిరూపిస్తే ఓబీసీ చిక్కుల్లో పడినట్లేనని భావిస్తున్నారు.